Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Wir führen jedes Spielerkonto nach den Vorgaben unserer Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2019-0380). Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Politik

Rechtlicher Rahmen

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind kein Randthema für uns. Als Betreiber von Winmaker Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzen diese in allen Geschäftsbereichen um. Unser Compliance-Team ist als Money Laundering Reporting Officer (MLRO) organisiert und schult alle Mitarbeitenden regelmäßig.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Transaktionsmuster, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, werden analysiert und gegebenenfalls eskaliert.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung bestätigen wir zunächst IhreIdentitätsangaben, vor der ersten Auszahlung folgt die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten. Auch bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Verhalten können wir die Prüfung jederzeit erneut anfordern.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenbeständen
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsnachweis)
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erneute Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung fordern wir drei Nachweise: ein gültiges Ausweisdokument, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern und CVV), Kontoauszug oder Screenshot Ihres E-Wallets

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis in lesbarer Qualität hoch.
• 3. Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.
• 4. Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Source of Funds

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Typische Belege sind Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder der Verkauf von Vermögenswerten.

Wir bitten um diesen Nachweis in der Regel, wenn einzelne Transaktionen oder Summen über einen bestimmten Zeitraum deutlich über Ihrem bisherigen Aktivitätsniveau liegen. Die Prüfung erfolgt diskret und wird ausschließlich vom Compliance-Team bearbeitet.

Prüfung von Ein- und Auszahlungen

Monitoring und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge ohne Spielaktivität, prüfen wir manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR, das Auszahlungslimit liegt bei 5.000 EUR pro Tag. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 48 Stunden, Gebühren fallen keine an.

Wenn Verifizierung oder Nachweise fehlen

Folgen fehlender Dokumente

Solange die Verifizierung offen ist, halten wir Auszahlungen zurück. Einzahlungen sind zwar möglich, aber ohne abgeschlossene Prüfung zahlen wir nichts aus. Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach Aufforderung, können wir Ihr Konto vorübergehend sperren.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein oder bestehen begründete Zweifel an deren Echtheit, sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. In diesem Fall nehmen Sie bitte Kontakt mit uns auf, damit wir den Sachverhalt gemeinsam klären können. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz vor. In dieser Zeit können Behörden die Unterlagen im Rahmen von Ermittlungen anfordern, weshalb eine vorzeitige Löschung nicht möglich ist.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Winmaker Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Winmaker Casino?

Die Dokumentenprüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen geht es häufig schneller.

Warum zahlen Sie nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Methode-Regel verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Konto. Auszahlungen erfolgen soweit möglich auf dem Weg, über den Sie eingezahlt haben.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Antwort können wir Ihr Konto vorübergehend sperren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Muss ich die Herkunft meiner Gelder immer nachweisen?

Nein, nur bei ungewöhnlich hohen Transaktionen oder auffälligen Mustern fordern wir einen Source-of-Funds-Nachweis, etwa Gehaltsabrechnungen oder Steuerbescheide.